วิธีสร้างความมั่งคั่งและวางแผนการเงินในแบบของคุณด้วย CIMB THAI Wealth Your World

ด้วยเหตุนี้ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย (CIMB THAI) จึงได้ประกาศเดินหน้ายุทธศาสตร์ใหม่ภายใต้ชื่อ ‘Wealth Your World’ เพราะความมั่งคั่งที่แท้จริง คือความมั่งคั่งในรูปแบบที่คุณเลือกเองได้ โดยคุณวุธว์ ธนิตติราภรณ์ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ได้ตอกย้ำวิสัยทัศน์นี้อย่างชัดเจนว่า ทางธนาคารพร้อมพาลูกค้าบรรลุเป้าหมายชีวิตผ่าน 3 โจทย์หลัก ได้แก่ Safer (ปกป้องความมั่งคั่ง) Smarter (เติบโตอย่างชาญฉลาด) และ More Personal Outcomes (ออกแบบโซลูชันทางการเงินเฉพาะบุคคล)

เป้าหมายสำคัญของ CIMB THAI คือการก้าวขึ้นเป็นธนาคารที่เข้าใจโลกของลูกค้าอย่างลึกซึ้งที่สุด พร้อมตั้งเป้าหมายครั้งใหญ่ในการปั้นธุรกิจ Wealth ให้เติบโตถึง 3 เท่าภายในระยะเวลา 5 ปี (ปี 2569-2573) บนรากฐานความเชื่อที่ว่า ความยั่งยืนจะเกิดขึ้นได้ก็ต่อเมื่อทุกฝ่ายเติบโตไปพร้อมกัน ดังนั้นธนาคารจึงได้ออกแบบ Wealth Ecosystem ที่ผสานความแข็งแกร่งของสถาบันการเงินเข้ากับอินไซต์ความต้องการของลูกค้า ผ่าน 3 เสาหลักที่จะมายกระดับประสบการณ์ทางการเงินอย่างเต็มรูปแบบ

1. CIMB Safer Pocket โดนัทแห่งความมั่งคั่งที่ปลอดภัยและยั่งยืน

ท่ามกลางความผันผวนของตลาดโลก การปกป้องเงินทุนเป็นสิ่งสำคัญไม่แพ้การสร้างกำไร CIMB THAI จึงนำเสนอแนวคิด CIMB Safer Pocket ซึ่งเป็นการออกแบบพอร์ตการลงทุนสำหรับเงินส่วนที่ต้องการให้อยู่รอด อยู่ได้ และเติบโตในทุกสภาวะตลาด

ความน่าสนใจอยู่ที่การใช้เครื่องมือบริหารพอร์ตที่เรียกว่า ‘CIMB Donut’ ซึ่งถูกออกแบบมาให้เห็นภาพชัดเจนและเข้าใจง่าย ช่วยให้ลูกค้านำไปปรับใช้เพื่อสร้างวินัยทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยพอร์ตนี้จะถูกดูแลอย่างใกล้ชิดจากทีมที่ปรึกษาการลงทุน Wealth Research & Advisory ของ CIMB THAI ที่มีความเชี่ยวชาญ คอยติดตาม ทบทวน และปรับสมดุลพอร์ตอย่างสม่ำเสมอ

ภายในโดนัท 1 ชิ้น จะถูกแบ่งออกเป็น 3 รสชาติที่ผสมผสานทั้งหุ้นกู้ กองทุนรวม และประกันชีวิตเข้าไว้ด้วยกัน เพื่อให้ครอบคลุมการบริหารความเสี่ยงของลูกค้าทุกกลุ่ม ปกป้องความมั่งคั่งที่สร้างมาด้วยน้ำพักน้ำแรง และพร้อมส่งต่อเป็นมรดกให้กับทายาทหรือคนข้างหลังได้อย่างสบายใจ

ข้อมูลอ้างอิงเสริม: แนวคิดการกระจายความเสี่ยงและการจัดพอร์ตแบบผสมผสาน (Asset Allocation) สอดคล้องกับหลักการบริหารความมั่งคั่งที่ได้รับการยอมรับในระดับสากล ซึ่งตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) ได้ระบุว่า การกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายจะช่วยลดความผันผวนและเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอในระยะยาว (อ้างอิง: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย – หลักการจัดพอร์ตลงทุน)

2. CIMB Preferred โอกาสเข้าถึงการลงทุนระดับอาเซียน

อีกหนึ่งจุดแข็ง คือ CIMB Preferred ที่มอบโอกาสให้ลูกค้าเข้าถึงการลงทุนระดับอาเซียนและระดับโลกได้ง่ายขึ้น ทันทีที่คุณเป็นสมาชิก CIMB Preferred ของธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย คุณจะได้รับสิทธิ์ Offshore Privileges หรือเอกสิทธิ์ระดับอาเซียนในทุกประเทศเครือข่ายของกลุ่มซีไอเอ็มบีโดยอัตโนมัติ

ยิ่งไปกว่านั้น การเริ่มต้นเข้าสู่โลกของการลงทุนต่างประเทศ (Offshore Investment) เช่น การลงทุนในประเทศสิงคโปร์ ที่ปกติอาจต้องใช้เม็ดเงินจำนวนมหาศาล กลับกลายเป็นเรื่องที่เข้าถึงง่ายขึ้น เพียงลูกค้ามีเงินฝากหรือเงินลงทุนกับ CIMB THAI ตั้งแต่ 3 ล้านบาทขึ้นไป ก็สามารถเปิดประตูสู่โอกาสใหม่ๆ ได้ทันที พร้อมรับสิทธิประโยชน์มากมาย ไม่ว่าจะเป็น

• อัตราแลกเปลี่ยนพิเศษ
• ผู้ดูแลบัญชีส่วนตัว (Wealth RM)
• บริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนจาก ‘Wealth Research & Advisory by CIMB THAI’
• แพลตฟอร์มกองทุนรวมระบบเปิด (Open Architecture) ที่รวบรวมกองทุนจากหลากหลาย บลจ. ไว้ในที่เดียว

นอกเหนือจากนี้ สมาชิกยังได้รับสิทธิพิเศษที่ตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์แบบส่วนตัว เช่น การใช้คะแนนพิเศษแลกรับบริการส่วนตัวตลอด 24 ชั่วโมง บริการตู้นิรภัย ความคุ้มครองประกันการเดินทาง สิทธิ์เข้าใช้ห้องรับรองสนามบินทั่วโลก ยกเว้นค่าธรรมเนียมโอนเงินต่างประเทศ ไปจนถึงการรีวิวพอร์ตแบบตัวต่อตัวกับผู้เชี่ยวชาญ และกิจกรรมสุดพิเศษอย่างการวางแผนส่งลูกหลานเรียนต่อต่างประเทศ เงื่อนไขเป็นไปตามที่ธนาคารกำหนด

3. CIMBweBOND Club คอมมูนิตี้สำหรับคนรักหุ้นกู้ ยุคใหม่ของการลงทุนไร้รอยต่อ

ปัจจุบัน CIMB THAI มีฐานลูกค้าที่ลงทุนในหุ้นกู้หลักแสนคน และหลายคนผูกพันกับธนาคารมานานนับสิบปี เพื่อเป็นการตอบแทนความไว้วางใจ ธนาคารจึงก่อตั้ง CIMBweBOND Club คลับของนักลงทุนหุ้นกู้ที่สร้างความรู้สึกของการเป็นครอบครัวเดียวกัน เชื่อมโยงตัวลูกค้า ครอบครัว ลูกหลาน และเพื่อนฝูงให้มาร่วมสร้างความทรงจำดีๆ ผ่านกิจกรรมที่คัดสรรมาตลอดทั้งปี เช่น CIMBweBOND Concert ที่เพิ่งจบไป ซึ่งไม่เพียงมอบความบันเทิง แต่ยังเปิดเวทีให้บุตรหลานของลูกค้าได้แสดงความสามารถและสร้างมิตรภาพใหม่ๆ

ในขณะเดียวกัน เพื่อยกระดับประสบการณ์ให้ตอบรับกับวิถีชีวิตดิจิทัล แอปพลิเคชัน CIMB THAI ได้เปิดตัวฟีเจอร์ CIMB My Bond ซึ่งทำหน้าที่เสมือนผู้ช่วยส่วนตัวของนักลงทุนหุ้นกู้ ทำให้เห็นภาพรวมและทุกการเคลื่อนไหวของพอร์ตแบบเรียลไทม์ พร้อมพลิกโฉมวงการสู่การยกระดับประสบการณ์จัดการหุ้นกู้แบบดิจิทัล หรือ”ยุคหุ้นกู้ไร้ใบ” ด้วยบริการรับฝากใบหุ้นกู้ถึงบ้าน เพื่อให้การซื้อง่าย-ขายคล่อง ครบจบในแอปเดียว

ข้อมูลอ้างอิงเสริม: การเติบโตของตลาดหุ้นกู้ในประเทศไทยมีแนวโน้มขยายตัวอย่างต่อเนื่อง โดยข้อมูลจากสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย (ThaiBMA) ระบุว่านักลงทุนรายย่อยหันมาให้ความสนใจตราสารหนี้ภาคเอกชนมากขึ้น เนื่องจากโดยทั่วไปตราสารหนี้มักมีความผันผวนน้อยกว่าหุ้น และอัตราผลตอบแทนขึ้นอยู่กับอันดับเครดิตและความเสี่ยงของผู้ออกหุ้นกู้ ซึ่งมักจะสูงกว่าเงินฝากทั่วไป (อ้างอิง: สมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย – แนวโน้มตลาดตราสารหนี้)

Bond Literacy Mission ติดอาวุธทางปัญญา สู้เงินเฟ้อด้วยความรู้

การลงทุนที่ยั่งยืนเริ่มต้นจากความเข้าใจ CIMB THAI จึงเดินหน้าภารกิจ Bond Literacy Mission เพื่อยกระดับความรู้ ความเข้าใจ และวินัยทางการเงินให้คนไทย โดยจับมือกับ ดร.วิทย์ สิทธิเวคิน ต่อเนื่องเป็นปีที่ 3 ผ่านคอนเทนต์ซีรีส์พิเศษ ‘Unleash Your Wealth: Bond Series’ ที่จะเผยแพร่ผ่าน Facebook, YouTube และ TikTok ของ CIMB THAI ตลอดปี 2569 เพื่อชี้ให้เห็นว่าตราสารหนี้คือสินทรัพย์สำคัญที่เป็นทางเลือกใหม่ในการสู้กับเงินเฟ้อและสร้างความมั่นคง

พร้อมกันนี้ ยังได้ ‘ก้อง-สหรัถ สังคปรีชา’ ศิลปินระดับตำนานที่เป็นลูกค้าหุ้นกู้ตัวจริงของธนาคาร มาเป็นพรีเซ็นเตอร์หลักต่อเนื่องเป็นปีที่ 3 เพื่อร่วมสร้างการรับรู้และจุดกระแสการลงทุนตราสารหนี้ให้เข้าถึงคนไทยในวงกว้าง ด้วยภาพลักษณ์ของความน่าเชื่อถือและความมั่นคง

จากตัวเลขในบัญชี สู่เรื่องราวของชีวิตที่คุณเป็นคนเขียนเอง

ท้ายที่สุดแล้ว ทิศทางของการบริหารความมั่งคั่งในอนาคตจะไม่ใช่เรื่องของการแข่งขันเพื่อหาผู้ชนะที่ทำกำไรได้สูงสุดเพียงอย่างเดียว แต่จะเป็นยุคแห่งการปรับแต่งทางการเงิน (Hyper-Personalization) ที่ผสมผสานเทคโนโลยีสุดล้ำเข้ากับความใส่ใจในแบบมนุษย์

ลองจินตนาการดูว่า หากเป้าหมายของคุณคือการเกษียณอย่างสงบที่ต่างจังหวัด หรือการมีทุนรอนส่งต่อให้ลูกหลานได้ทำตามความฝัน พอร์ตการลงทุนของคุณก็ไม่จำเป็นต้องเหมือนใคร การที่ CIMB THAI ปรับกระบวนทัศน์มามุ่งเน้นที่ความต้องการเฉพาะบุคคล การสร้างคอมมูนิตี้ และการให้ความรู้ ถือเป็นก้าวสำคัญที่สอดรับกับความเป็นจริงในโลกที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว เพราะเมื่อเรามีความรู้ที่ถูกต้อง มีเครื่องมือที่ปลอดภัย และมีพาร์ทเนอร์ที่เข้าใจ ความมั่นคงทางการเงินก็จะไม่ใช่แค่ตัวเลขในบัญชี แต่คือ เครื่องมือชั้นดีที่ช่วยตีกรอบให้ภาพฝันในชีวิตของคุณชัดเจนและจับต้องได้จริง

ดังที่คุณวุธว์ได้กล่าวทิ้งท้ายไว้อย่างน่าประทับใจว่า “CIMB THAI ต้องการเป็นธนาคารที่เข้าใจโลกของลูกค้ามากที่สุด Wealth ที่แท้จริงไม่ได้วัดจากจำนวนผลิตภัณฑ์ทางการเงิน แต่จะวัดจากความสามารถในการช่วยให้ลูกค้ามั่งคั่ง มั่นคง มั่นใจ และเข้าใกล้เป้าหมายที่สำคัญที่สุดของตัวเองมากขึ้น”

ผู้ที่สนใจเพิ่มความมั่งคั่งอย่างปลอดภัยไปกับธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย สามารถศึกษาและสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

• เว็บไซต์: www.cimbthai.com/th/personal/wealth/wealthyourworld.html
• LINE OA: CIMB PREFERRED
• CIMB Preferred Care Center: 02 626 7888
• หรือที่ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ทุกสาขา

ตารางสรุป 3 เสาหลัก สร้างความมั่งคั่งสไตล์ CIMB THAI ที่คุณออกแบบเองได้

บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลข่าวสารและการศึกษาเท่านั้น มิได้เป็นการชี้นำหรือแนะนำการลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลและทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน

The post วิธีสร้างความมั่งคั่งและวางแผนการเงินในแบบของคุณด้วย CIMB THAI Wealth Your World appeared first on The Signals.